AI 代理快速發展，各行業正在尋找機會引入技術自動化處理日常工作，藉以提高效率。金融業是其中一個值得引進 AI 代理的行業，以協助不同崗位做好風險管理和遵守法規，甚至增強客戶服務，加快金融從業員的工作效率。
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AI 代理在金融機構內可以做甚麼？
1. 遵守法規
金融業受不同法規高度規管，條例的複雜程度需要接受過專業培訓去理解。AI 代理能夠幫助員工通過自然語言處理查問條例內容，例如透過情景說明查詢是否合規，有助加強金融機構遵守法規。
2. 控制風險
由 AI 代理搜集數據，分析客戶的信用記錄、消費行為等個人數據，評估欺詐、洗黑錢等風險。搜集數據過程符合法規和私隱要求。協助金融業準確識別潛在風險，尤其誤判可疑個案。
3. 改善營運流程
透過 AI 代理將金融機構內部的業務流程自動化，甚至在引入過程重新檢視業務程流，以最佳行業方法實踐，有助改善業流程。
4. 設計金融產品
金融公司採用數據設計產品，通過 AI 代理搜集市場趨勢和用戶需求的數據，進一步協助分析，可加強產品的創新和競爭力。
5. 加強客戶服務
進一步加強對話機械人功能，甚至由大型語言模型支援，提供文字和語音的客戶服務渠道，24 小時接受客戶查詢和解決問題。
6. 個人化營銷
AI 代理根據客戶個人數據，包括行為、交易等，適時提供相應的金融服務。過程中甚至可以由客戶服務對話機械人提供針對性個人化銷售。